Die Fondsrente der Bayerischen gibt es in mehreren Varianten: PUR, EXKLUSIV und AKTIV. Bei der Fondsrente AKTIV können Anleger auch global investieren: mit ARERO – der Weltfonds von der Deutsche Asset Management. Dieser globale Fonds verfolgt ein klares, aus Forschungserkenntnissen abgeleitetes Anlagekonzept: Hohe Diversifikation, niedrige Kosten, passive Anlagephilosophie.
Es handelt sich dabei um ein innovatives lndexkonzept, das die drei bedeutenden Anlageklassen Aktien, Renten und Rohstoffe in einem Produkt nach einem transparenten und wissenschaftlich fundierten Ansatz nachbildet. So wird in die „Unternehmen der Welt” investiert, und typische Anlegerfehler, wie zum Beispiel eine zu starke Konzentration auf den Heimatmarkt („Home Bias“), werden vermieden. Der ARERO ist also eine zeitgemäße clevere Basisanlage.
“Perfekt passiv” auf langfristigen Erfolg ausgerichtet
ARERO – Der Weltfonds verfolgt eine „perfekt passive“ Anlagestrategie. Das Ziel besteht nicht darin, Marktentwicklungen vorherzusagen, sondern den Markt möglichst umfassend und kostengünstig abzubilden. Folgende Weisheiten haben durchaus ihre Berechtigung: “Man kann den Markt nicht schlagen”, „Diversification is the only free lunch in Investment” und „Hin und her, Taschen leer’“. Insofern gilt die Devise: Einfach zurücklehnen und die Markte für sich arbeiten lassen.
Der Fonds verzichtet daher auf Market Timing, also Anlageumschichtungen zu bestimmten Zeitpunkten und Stock Picking, investiert also nicht in ausgewählte Einzelaktien. Er streut weltweit und über verschiedene Anlageklassen, ist transparent strukturiert und wird jährlich überprüft und angepasst: 60 Prozent weltweite Aktien, 25 Prozent europäische Staatsanleihen, 15 Prozent Rohstoffe.
Bewährungsprobe bestanden
ARERO hat die Bewährungsprobe am Markt bislang sehr gut bestanden. Die Auflegung erfolgte im Oktober 2008, ungehindert vom Höhepunkt der Finanzkrise. Die jährliche Wertentwicklung liegt seitdem durchschnittlich bei circa 7,3 Prozent und schwankt dabei nur moderat. Das Diversifikationskonzept hat sich bisher gut ausgezahlt.
Das Team? Talentierte Wissenschaftler
Anders als andere Fonds richtet sich ARERO nicht nach Analysten-Empfehlungen, sondern nach einer Strategie, die durch die Prof. Weber GmbH in Mannheim entwickelt und erforscht wurde und die immer wieder auf den Prüfstand gestellt wird. Dazu wird die neueste wissenschaftliche Fachliteratur von Prof. Dr. Dr. h.c. Martin Weber, Prof. Dr. Sebastian Müller, Dr. Heiko Jacobs und Dr. Christine Laudenbach herangezogen, die sich seit Auflegung des Fonds konstant im Team befinden. Das Fondsmanagement für den Fonds wird von der Deutsche Asset Management in Frankfurt erbracht. Auch hier ist das Team um Jens Lückhof und Andreas Engesser seit Auflegung des Fonds sehr konstant in seiner Zusammensetzung.
Spezialisten-Webinare zu den Fonds innerhalb der Fondsrente der Bayerischen finden Sie in unserem Veranstaltungskalender.
Titelbild: (c) robert
